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國際結(jié)算 立即申請

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服務(wù)優(yōu)勢
服務(wù)簡介
 

產(chǎn)品概述

信用證是開證行依據(jù)進(jìn)口商的申請向出口商做出的一項(xiàng)有條件的付款承諾。您作為出口商，只要提交了符合信用證條款和要求的各類出口單據(jù)，開證行就承擔(dān)第一性的付款責(zé)任。中信銀行在收到開證行開來的信用證后，可以為您提供包括來證通知、來單審核、寄單索匯、收匯等一系列服務(wù)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

  1. 信用證是用開證行的銀行信用代替了進(jìn)口商的商業(yè)信用。與托收、電匯等結(jié)算方式比較，您的風(fēng)險(xiǎn)更低；
  2. 您只要合理安排生產(chǎn)和裝運(yùn)時(shí)間，嚴(yán)控單據(jù)質(zhì)量，提交符合信用證條款和要求的單據(jù)，得到的付款保證會更強(qiáng)；
  3. 開立信用證等銀行費(fèi)用一般由進(jìn)口商承擔(dān)；
  4. 您收到信用證時(shí)，表明進(jìn)口商已經(jīng)基本落實(shí)了進(jìn)口所需的手續(xù)，保證了貿(mào)易合約的履行。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您與進(jìn)口商確立買賣合同，并約定以信用證作為支付方式；
  2. 中信銀行在收到開證行開來的信用證后，核對印鑒或密押確認(rèn)其表面真實(shí)性，將信用證及/或修改及時(shí)通知您，并就條款中的潛在風(fēng)險(xiǎn)做出提示；
  3. 您應(yīng)按信用證要求的裝期和效期合理組織生產(chǎn)、裝運(yùn)、報(bào)關(guān)制單等，以保證及時(shí)將符合信用證要求的各類單據(jù)交至中信銀行；
  4. 中信銀行在仔細(xì)審核您交來的單據(jù)后，向開證行或指定銀行寄單。寄單后，中信銀行將為您提供索匯、催收、查詢、交涉等一系列后續(xù)服務(wù)；
  5. 國外開證行收到相符交單后，付款或承兌并將單據(jù)提示給進(jìn)口商（開證申請人）；
  6. 中信銀行收到國外開證行款項(xiàng)后，向您解付。

辦理指南

  1. 與進(jìn)口商談判時(shí)，"軟條款"信用證最好不要接收；
  2. 為了得到專業(yè)、快捷、靈活的服務(wù)，您可以要求進(jìn)口商在申請開證時(shí)指定與您合作良好的銀行（如中信銀行）作為信用證通知行；
  3. 您在收到正本信用證后，應(yīng)仔細(xì)審核信用證內(nèi)容，確定是否與合同及約定一致。如有模糊不清的表述或與合同、約定不符的地方，應(yīng)及時(shí)與進(jìn)口商協(xié)商改證或通過通知行向開證行澄清；
  4. 若通知行并非中信銀行，您也可持信用證正本在中信銀行辦理交單、收匯等業(yè)務(wù)，我行竭誠為您提供審單、寄單索匯、收匯等服務(wù)。中信銀行還可提供敘做打包貸款、出口押匯、福費(fèi)廷等融資服務(wù)以及即/遠(yuǎn)期結(jié)匯、即/遠(yuǎn)期外匯買賣等配套外匯資金服務(wù)；
  5. 在向中信銀行交單時(shí)，應(yīng)提交信用證要求的全套單據(jù)和正本信用證。

適用范圍

  • 與境外進(jìn)口商合作時(shí)間不長，對客戶信任度不高，可以通過信用證的結(jié)算方式引入銀行信用；
  • 采用出口信用證方式結(jié)算，更容易在中信銀行取得打包貸款、出口押匯、福費(fèi)廷等貿(mào)易融資；
  • 進(jìn)口商所在國如實(shí)行外匯管制，信用證已開立則表明已獲得監(jiān)管當(dāng)局的許可，您的收匯更有保證。

    • 產(chǎn)品概述

    中信銀行應(yīng)國外出口保理商的申請，為您（進(jìn)口商）核批信用額度，即為您提供信用擔(dān)保服務(wù)，從而向出口商提供資信調(diào)查、應(yīng)收賬款催收、壞賬擔(dān)保等服務(wù)。

    中信銀行2002年加入國際保理商聯(lián)合會（FCI）組織，是中國的第三家會員銀行，2006年被FCI組織評為"全球最佳出口保理商服務(wù)進(jìn)步獎"（Best Service Quality Improvement 2006）。目前中信銀行的全球保理商網(wǎng)絡(luò)遍布美國、加拿大、巴西、德國、俄羅斯、土耳其、波蘭、法國、英國、捷克、新加坡、香港、臺灣等21個(gè)國家和地區(qū)。根據(jù)您的需要，中信銀行也可及時(shí)在新的國家和地區(qū)增設(shè)保理商網(wǎng)絡(luò)。

    產(chǎn)品特點(diǎn)

    1. 您可利用O/A、D/A優(yōu)惠付款條件，以有限的資本，購進(jìn)更多貨物，加快資金流動，擴(kuò)大營業(yè)額；
    2. 您僅憑公司的信譽(yù)和良好的財(cái)務(wù)表現(xiàn)，無須抵押，即可獲得我行在已核準(zhǔn)信用額度內(nèi)擔(dān)保付款的信用支持；
    3. 省卻了您開立信用證和處理繁雜文件的費(fèi)用，另外，保理費(fèi)用一般由出口商承擔(dān)，達(dá)到節(jié)約成本、簡化手續(xù)的效果；
    4. 在批準(zhǔn)信用額度后，購買手續(xù)簡化，進(jìn)貨快捷；
    5. 您在貨到之后驗(yàn)收付款，有效避免賣方違約風(fēng)險(xiǎn)和欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 中信銀行收到國外出口保理商的初步信用評估申請；
    2. 中信銀行依此了解您（進(jìn)口商）的具體貿(mào)易及資信情況，以確定交易真實(shí)性，并為您核定該筆業(yè)務(wù)的額度；
    3. 中信銀行將審核的額度答復(fù)出口保理商；
    4. 中信銀行收到出口保理商正式額度申請后，與您（進(jìn)口商）簽訂《進(jìn)口保理協(xié)議》；
    5. 中信銀行向國外出口保理商正式批復(fù)信用額度；
    6. 國外出口商向您（進(jìn)口商）發(fā)貨后，出口保理商將通知中信銀行發(fā)票到期日等情況；
    7. 中信銀行于發(fā)票到期日前若干天提醒您對外付款；
    8. 您（進(jìn)口商）于發(fā)票到期日向中信銀行（進(jìn)口保理商）付款；
    9. 中信銀行將款項(xiàng)付給國外出口保理商。

    辦理指南

    1. 此業(yè)務(wù)不適合信用證的結(jié)算方式，僅適合O/A、D/A的結(jié)算方式；
    2. 為避免業(yè)務(wù)處理不便，您（進(jìn)口商）盡量不要直接向出口商付款，而應(yīng)通過中信銀行（進(jìn)口保理商）付款。

    適用范圍

    1. 您（進(jìn)口商）占強(qiáng)勢地位，不愿以信用證等方式向出口商提供信用支持，而希望以賒銷等信用銷售方式進(jìn)行交易；
    2. 信譽(yù)優(yōu)異，財(cái)務(wù)表現(xiàn)良好。

    產(chǎn)品概述

    中信銀行作為代收行，根據(jù)出口商銀行（托收行）的委托，向您（進(jìn)口商/付款人）提示單據(jù)，并要求您付款或承兌以贖單，然后將收到的款項(xiàng)支付給托收行。

    進(jìn)口代收一般分為：

    1. 付款交單（D/P）：中信銀行向您（進(jìn)口商）提示單據(jù)，您即期付清貨款后，才能從我行取得相關(guān)單據(jù);
    2. 承兌交單（D/A）：您作為付款人（進(jìn)口商）應(yīng)在履行了遠(yuǎn)期匯票承兌手續(xù)后才能取得相關(guān)單據(jù);
    3. 遠(yuǎn)期付款交單（D/P XXX days after sight）：中信銀行向您（進(jìn)口商）提示單據(jù)，您在將來某一確定日期付清貨款后，從我行取得相關(guān)單據(jù)。

    產(chǎn)品特點(diǎn)

    1. 與信用證方式相比，手續(xù)簡單、費(fèi)用較低,有利于您節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用；
    2. 在出口商的備貨和裝運(yùn)階段不必預(yù)付貨款、占壓資金，支付貨款或做出承兌后可立即取得貨物單據(jù)并處置貨物；
    3. 承兌交單項(xiàng)下，進(jìn)口商承兌后即可以取得貨物單據(jù)并處置貨物，在售出貨物并有現(xiàn)金流入后才對外支付，資金占壓近乎為零，財(cái)務(wù)狀況和償債能力得到有效改善。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 您與出口商確立買賣合同，并約定以代收作為支付方式；
    2. 出口商發(fā)運(yùn)符合合同要求的貨物，并將相關(guān)單據(jù)交托收行托收；
    3. 托收行將單據(jù)寄至中信銀行，中信銀行依照托收指示提示您付款/承兌；
    4. 您付款或辦理承兌匯票；
    5. 中信銀行將各類單據(jù)釋放給您。

    辦理指南

    1. 您在與出口商確立買賣合同時(shí)，需約定中信銀行作為代收行；
    2. 在承兌交單項(xiàng)下，您須按規(guī)定辦理遠(yuǎn)期匯票的承兌手續(xù)，并在匯票到期日及時(shí)付款；
    3. 您亦可向中信銀行申請辦理進(jìn)口托收押匯等貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

    適用范圍

    1. 以簡便且低成本的辦法向出口商支付貨款；
    2. 流動資金充足，可采用付款交單（D/P）方式；
    3. 流動資金不足，需要出口商給予遠(yuǎn)期付款的融資便利，且與出口商有良好的合作關(guān)系，可采用遠(yuǎn)期付款交單（D/P XXX days after sight）或承兌交單（D/A）方式。

    產(chǎn)品概述

    進(jìn)口匯出匯款是指中信銀行根據(jù)您（匯款人）的委托，使用一定的匯款方式發(fā)出匯款指令，指示境外銀行將款項(xiàng)解付給收款人的結(jié)算方式。匯款方式主要分為：電匯（T/T）、票匯（D/D）、信匯（M/T）。貿(mào)易項(xiàng)下匯出匯款主要包括：貨到后付匯和預(yù)付貨款付匯。

    匯出匯款是中信銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，中信銀行以豐富的經(jīng)驗(yàn)和遍布全球的代理行網(wǎng)絡(luò)，將為您選擇最佳的匯款路徑，提供"專業(yè)、快捷、靈活"的服務(wù)。

    產(chǎn)品特點(diǎn)

    1. 電匯速度快，通常從匯出至到達(dá)境外收款人一般為1-2天左右, 及時(shí)付款可助您打造良好信譽(yù)；
    2. 與信用證、托收方式相比，匯款方式結(jié)算手續(xù)簡單、費(fèi)用低廉；
    3. 貨到付款下的匯出匯款，貨物質(zhì)量有保證，不占壓您的資金，相當(dāng)于出口商向您提供融資；
    4. 票匯的費(fèi)用較低，有利于您降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，控制成本。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 您需填寫《匯出匯款申請書》，同時(shí)提交中信銀行要求的對外付匯的相關(guān)文件、憑證等；
    2. 中信銀行向解付行發(fā)出匯款指示；
    3. 中信銀行與解付行完成頭寸調(diào)撥；
    4. 解付行將款項(xiàng)解付給收款人。

    辦理指南

    1. 國際貿(mào)易、資本金的匯出、居民外匯等都可適用匯出匯款方式;
    2. 如果辦理票匯匯出匯款，中信銀行會向您開出匯票，由您交付收款人。

    適用范圍

    1. 您與出口商合作時(shí)間較長，商業(yè)信譽(yù)良好，不需要依賴銀行信用提高交易安全性，可以選擇方便、快捷的匯款方式結(jié)算；
    2. 流動資金充裕，不需出口商提供的融資便利，主要目的是控制財(cái)務(wù)費(fèi)用，宜選擇匯款方式結(jié)算；
    3. 資料費(fèi)、技術(shù)費(fèi)、貿(mào)易從屬費(fèi)用（包括運(yùn)費(fèi)保費(fèi)）、貿(mào)易項(xiàng)下的尾款等宜采用匯出匯款方式，非貿(mào)易以及資本項(xiàng)下的結(jié)算多采用匯款方式；
    4. 票匯可由您（匯款人）將匯票直接寄交收款人，適合金額較小的傭金等費(fèi)用的支付以及錢、貨現(xiàn)場交割的現(xiàn)款交易。

    產(chǎn)品概述

    進(jìn)口信用證指中信銀行依據(jù)您（進(jìn)口商/開證申請人）的申請，向境外受益人（出口商）開立信用證，并保證在信用證有效期內(nèi)，憑符合信用證條款的單據(jù)向受益人付款或承兌的書面承諾。

    產(chǎn)品特點(diǎn)

    1. 您（進(jìn)口商）向出口商提供了有條件付款承諾的銀行信用，您可據(jù)此爭取到比較合理的貨物價(jià)位；
    2. 信用證方式變商業(yè)信用為銀行信用，貿(mào)易本身更有保證，您可通過單據(jù)和條款，有效控制貨權(quán)、裝期、質(zhì)量等貨物情況;
    3. 使用授信額度減免保證金開證可減少您的資金占壓，詳見"免保開證"。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 您與出口商確立買賣合同，并約定以信用證作為支付方式；
    2. 在開證時(shí)，您將《信用證開證申請書》、《信用證開證承諾書》、進(jìn)出口合同副本等相關(guān)材料提交至中信銀行；
    3. 中信銀行向您與出口商約定的通知行開出信用證，如沒有約定，將選擇信譽(yù)良好、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的銀行作為出口商的通知行；
    4. 通知行在核驗(yàn)信用證真實(shí)性后，將及時(shí)通知出口商；
    5. 出口商按信用證要求備貨、發(fā)運(yùn)、準(zhǔn)備單據(jù)；
    6. 出口商將貨物相關(guān)單據(jù)交出口商銀行；
    7. 出口商銀行將單據(jù)寄至中信銀行，并按不同信用證類型要求中信銀行付款、承兌并于到期日付款；
    8. 中信銀行在最短時(shí)間內(nèi)為您提供專業(yè)的審單服務(wù)，向您提示單據(jù)；
    9. 您付款或向中信銀行承諾將來確定日期付款；
    10. 中信銀行將單據(jù)交給您（進(jìn)口商），供您提貨。

    辦理指南

    1. 中信銀行可開立各種信用證，如即期、延期、承兌、議付等；
    2. 進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)包括開證、修改、審單、付款/承兌或拒付等多項(xiàng)服務(wù)，中信銀行還可提供敘做進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保等融資服務(wù)以及即/遠(yuǎn)期售匯、即/遠(yuǎn)期外匯買賣等配套外匯資金服務(wù)；
    3. 如您在中信銀行有授信額度，則可減免部分保證金或零保證金開證，詳見"免保開證"。如您尚未取得中信銀行授信額度，則需提供全額保證金開證。

    適用范圍

    1. 進(jìn)口商品處于賣方市場，且出口商堅(jiān)持使用信用證方式進(jìn)行結(jié)算；
    2. 進(jìn)出口雙方希望以銀行信用作為商業(yè)交易的信用中介；
    3. 進(jìn)出口雙方流動資金不充裕，有使用貿(mào)易融資的打算。

    產(chǎn)品概述

    減免保證金開證是指中信銀行免收或減收您的開證保證金，為您開出信用證的一種融資業(yè)務(wù)。

    產(chǎn)品特點(diǎn)

    1. 您可利用中信銀行的信用，減少資金占壓，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模；
    2. 可減輕您的經(jīng)營費(fèi)用，降低貿(mào)易成本，提高資金使用效率。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 您將《信用證開證申請書》、《信用證開證承諾書》、進(jìn)出口合同副本等相關(guān)材料提交至中信銀行；
    2. 中信銀行依您的要求開立信用證（包括即期、遠(yuǎn)期等各類信用證品種），同時(shí)占用您在中信銀行相應(yīng)金額的授信額度；
    3. 該筆信用證業(yè)務(wù)結(jié)清時(shí)，中信銀行釋放您在我行相應(yīng)金額的授信額度。

    辦理指南

    1. 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度；
    2. 開證申請書內(nèi)容應(yīng)與進(jìn)出口合同相符，無矛盾之處，但我行不負(fù)責(zé)審核兩者一致性；
    3. 應(yīng)審慎確定開證申請書內(nèi)容，信用證條款應(yīng)盡量符合相關(guān)國際慣例。

    適用范圍

    1. 進(jìn)口商品處于賣方市場，且出口商堅(jiān)持使用信用證方式進(jìn)行結(jié)算；
    2. 進(jìn)出口雙方希望以銀行信用作為商業(yè)交易的信用中介；
    3. 您希望利用銀行信用，減少資金占壓。

    辦理渠道

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