貿(mào)易融資 立即申請
優(yōu)惠活動
服務(wù)介紹
產(chǎn)品概述
當(dāng)您（出口商）進(jìn)行機(jī)電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備、船舶、高新技術(shù)產(chǎn)品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口時，中信銀行向國外借款人發(fā)放中長期貸款，專項用于進(jìn)口商（或業(yè)主）向您即期支付貨款。
產(chǎn)品特點
- 讓您集中精力進(jìn)行商務(wù)談判，信貸條件由雙方銀行解決；
- 能向進(jìn)口商（或業(yè)主）提供信貸支持，增加您的出口產(chǎn)品競爭力；
- 及時收匯、加速資金周轉(zhuǎn)，同時保證收匯安全；
- 有利于改善您的資產(chǎn)負(fù)債表。
業(yè)務(wù)流程
- 您作為出口商應(yīng)在對外投標(biāo)及簽訂商務(wù)合同前，盡早與中信銀行和中國出口信用保險公司（如需）取得聯(lián)系，提供項目資料和使用買方信貸意向；
- 中信銀行在調(diào)查后提供貸款承諾或貸款意向書，同時中國出口信用保險公司提供出口信用保險承保意向書；
- 您（出口商）和進(jìn)口商（或業(yè)主）雙方簽訂商務(wù)合同；
- 中信銀行直接或間接參與合同支付條款的談判；
- 進(jìn)口商（或業(yè)主）或轉(zhuǎn)貸銀行提出貸款申請，中信銀行視項目情況要求提供擔(dān)保；
- 簽訂貸款協(xié)議；
- 您（出口商）根據(jù)合同規(guī)定發(fā)運(yùn)貨物或開建工程；
- 中信銀行在您發(fā)貨或開建工程后向進(jìn)口商（或業(yè)主）或轉(zhuǎn)貸銀行發(fā)放貸款；
- 借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費(fèi)用。
辦理指南
- 進(jìn)口商（或業(yè)主）預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%，船舶項目不低于20%；
- 貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%，船舶項目不高于80%；
- 貸款期限一般不超過10年；
- 利率原則上采用浮動利率方式。人民幣貸款利率隨中國人民銀行公布利率政策執(zhí)行，外幣貸款利率一般采用基準(zhǔn)利率+利差的形式。
適用范圍
- 您在出口資本貨物時，銀行授信額度不足，出口項目缺少資金；
- 您希望轉(zhuǎn)嫁進(jìn)口商的各種付款風(fēng)險；
- 您不愿承擔(dān)過多負(fù)債，對財務(wù)報表有嚴(yán)格要求。
產(chǎn)品概述
- 出口賣方信貸是當(dāng)您（出口商）進(jìn)行機(jī)電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備、船舶、新技術(shù)產(chǎn)品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口時，中信銀行向您（出口商）發(fā)放的中長期貸款，主要解決您制造或采購出口產(chǎn)品或提供相關(guān)勞務(wù)的資金需求。
產(chǎn)品特點
- 可以向進(jìn)口商提供延期付款便利，增加出口產(chǎn)品的競爭力；
- 所有賣方信貸的費(fèi)用均附加貨價中，財務(wù)費(fèi)用可轉(zhuǎn)嫁給進(jìn)口商；
- 使您及時獲得資金，把握市場機(jī)會，開拓新業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)流程
- 您作為出口商應(yīng)在對外投標(biāo)及簽訂商務(wù)合同前，盡早與中信銀行和中國出口信用保險公司（如需）取得聯(lián)系，提供項目資料和貸款申請；
- 中信銀行經(jīng)調(diào)查后提供貸款承諾或貸款意向書，同時，中國出口信用保險公司提供出口信用保險承保意向書；
- 您（出口商）和進(jìn)口商雙方簽訂定商務(wù)合同；
- 中信銀行直接或間接參與合同支付條款的談判；
- 進(jìn)口方銀行出具延付保證（即不可撤銷的信用證或保函）；
- 簽訂貸款協(xié)議；
- 中信銀行向您（出口商）發(fā)放貸款；
- 您根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費(fèi)用。
辦理指南
- 進(jìn)口商預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%，船舶項目不低于20%；
- 貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%，船舶項目不高于80%；
- 貸款期限一般不超過10年；
- 利率原則上采用浮動利率方式。人民幣貸款利率隨中國人民銀行公布利率政策執(zhí)行，外幣貸款利率一般采用基準(zhǔn)利率+利差的形式。
適用范圍
- 出口機(jī)電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備、船舶、高新技術(shù)產(chǎn)品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)；
- 采用延期付款方式出口。
產(chǎn)品概述
中信銀行以您提供的全套貨運(yùn)單據(jù)作質(zhì)押，在收到境外銀行支付的貨款之前，按票面金額扣除利息及相關(guān)費(fèi)用后，向您提供的有追索權(quán)的融資業(yè)務(wù)。由于出口押匯是在您交單后發(fā)生的，也稱為"裝船后融資"。
出口押匯按結(jié)算方式可分為出口信用證押匯和出口托收押匯；按押匯幣種可分為外幣押匯和人民幣押匯。
產(chǎn)品特點
- 加快資金周轉(zhuǎn)，改善您的現(xiàn)金流，可以增加您當(dāng)期的現(xiàn)金流入量，從而改善財務(wù)狀況；
- 融資手續(xù)簡便，手續(xù)相對于流動資金貸款等簡便易行；
- 優(yōu)化財務(wù)報表，能將未到期的應(yīng)收賬款剝離。
業(yè)務(wù)流程
- 您需與中信銀行簽訂《出口押匯合同》，同時簽訂《擔(dān)保合同》（若有）；
- 您向中信銀行提交《出口押匯申請書》，同時提交全套出口單據(jù)；
- 中信銀行對申請進(jìn)行審核批準(zhǔn)后，向您發(fā)放出口押匯融資款項；
- 國外銀行或付款人到期向中信銀行付款，中信銀行將收匯款首先償還您的融資本息及相關(guān)費(fèi)用，余款（如有）支付給您。
辦理指南
- 信用證項下的出口押匯申請人應(yīng)為信用證的受益人；
- 限制其他銀行議付的信用證、單證不符的出口單據(jù)辦理出口押匯須占用您在我行的授信額度；
- 如您已辦理打包貸款，再申請出口押匯，押匯資金須優(yōu)先用于歸還相應(yīng)的打包貸款。
適用范圍
- 在您發(fā)貨后、收款前遇到臨時資金周轉(zhuǎn)困難時，可選擇出口押匯產(chǎn)品；
- 在您發(fā)貨后、收款前遇到新的投資機(jī)會，且預(yù)期收益率肯定高于押匯利率時，可選擇出口押匯產(chǎn)品；
- 您的流動資金有限時，需要依靠快速的資金周轉(zhuǎn)開展業(yè)務(wù)。
產(chǎn)品概述
應(yīng)您的要求，中信銀行在收到進(jìn)口信用證或進(jìn)口代收項下的單據(jù)后，為解決您在付匯時的資金需求，先將貨款對外付清，融資到期后再向您收回本金、利息的一種短期融資服務(wù)。
進(jìn)口押匯按結(jié)算方式可分為信用證項下進(jìn)口押匯和進(jìn)口代收押匯；按押匯幣種可分為外幣押匯和人民幣押匯。
產(chǎn)品特點
- 減少資金占壓。您可利用銀行資金進(jìn)口和銷售貨物，銷售貨物的回款用來償還貸款，不占壓任何自有資金即可完成貿(mào)易、賺取利潤；
- 緩解資金周轉(zhuǎn)困難。及時贖單提貨，減少貨物滯港費(fèi)用；
- 把握市場先機(jī)。您在無法立即支付貨款的情況下也可及時取得物權(quán)單據(jù)、提貨、轉(zhuǎn)賣，從而搶占市場先機(jī)；
- 提高議價能力。簽訂進(jìn)口合同階段，您可將對外付款期限由遠(yuǎn)期改為即期，或縮短遠(yuǎn)期付款期限，以提高對國外出口商的議價能力。
業(yè)務(wù)流程
- 您需向中信銀行提交《進(jìn)口押匯申請書》及《信托收據(jù)》；
- 2您需與中信銀行簽訂《進(jìn)口押匯合同》及《擔(dān)保合同》（如有）；
- 中信銀行向出口方銀行付款；
- 中信銀行釋放相關(guān)單據(jù)給貴公司；
- 押匯到期時，您需向中信銀行還清融資本息。
辦理指南
- 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度；
- 國外寄來的單據(jù)最好包括全套物權(quán)單據(jù)；
- 進(jìn)口押匯作為一種貿(mào)易融資，僅可用于具有真實貿(mào)易背景的對外付款責(zé)任；
- 押匯期限一般與進(jìn)口貨物轉(zhuǎn)賣或生產(chǎn)產(chǎn)品銷售的期限相匹配，并以銷售回籠款項作為押匯的主要還款來源。
適用范圍
- 您的流動資金不足，無法按時付款贖單，且進(jìn)口貨物處于上升行情;
- 有其他投資機(jī)會，且該投資的預(yù)期收益率高于進(jìn)口押匯利率。
產(chǎn)品概述
您作為出口商，已向中國出口信用保險公司投保了出口信用險，交納了保費(fèi)并保證忠實地履行保單項下的義務(wù)，發(fā)運(yùn)貨物后，將單據(jù)提交中信銀行或?qū)?yīng)收賬款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給中信銀行，并落實保險賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓后，中信銀行為您提供的短期貿(mào)易融資。
保險后出口押匯適用的結(jié)算方式主要包括：信用證（L/C）、托收（D/P、D/A）和賒銷（O/A）。
產(chǎn)品特點
- 有利于您開辟高風(fēng)險地區(qū)的外貿(mào)業(yè)務(wù)，增加貿(mào)易機(jī)會，并能有效規(guī)避商業(yè)風(fēng)險和國家風(fēng)險；
- 產(chǎn)品集保險與融資為一體，操作簡單，有效解決您作為出口企業(yè)面臨的資金周轉(zhuǎn)困難，改善現(xiàn)金流量；
- 您可靈活選擇更多的結(jié)算方式和付款條件（如托收、賒銷方式），避免對信用證結(jié)算方式的依賴；
- 出現(xiàn)損失后，便于溝通和對應(yīng)收賬款進(jìn)行追收，有效保障您的權(quán)益。
業(yè)務(wù)流程
- 您向中國出口信用保險公司申請買方信用限額；
- 在取得信用限額后，您向中國出口信用保險公司投保出口信用險，并交納保費(fèi)；
- 您向中信銀行提交保險公司出具的《買方信用限額審批單》、《短期出口信用保險承保情況通知書》；
- 中信銀行對您的貿(mào)易情況、出口信用保險的落實情況進(jìn)行審查；
- 您與中信銀行及保險公司三方簽署《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，將保險賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給中信銀行；
- 您與中信銀行簽訂《保險后出口押匯合同》，并提交《保險后出口押匯申請書》；
- 您在中信銀行辦理保險后出口押匯手續(xù)，中信銀行向您發(fā)放押匯款；
- 國外銀行或付款人到期向中信銀行付款，中信銀行將收匯款先償還您的融資本息及相關(guān)費(fèi)用后，余款（如有）再支付給您。
辦理指南
- 信用證項下保險后出口押匯申請人應(yīng)為信用證的受益人；
- 限制其他銀行承付或議付的信用證無法辦理保險后出口押匯；
- 申請信用證項下保險后出口押匯，應(yīng)提交單證相符的出口單據(jù)；
- 申請托收和賒銷項下保險后出口押匯，單據(jù)上的付款期限必須與保險公司的信用審批限額審批單上的期限一致；
- 申請賒銷項下保險后出口押匯，您須承諾貴公司在我行的賬號為收匯惟一賬號；
- 已辦理打包貸款的單據(jù)申請保險后出口押匯，押匯資金須優(yōu)先歸還相應(yīng)的打包貸款。
適用范圍
- 當(dāng)您采用信用證方式結(jié)算時，進(jìn)口商所選擇的開證行資信不足時，可以選擇保險后出口押匯；
- 當(dāng)您采用托收、匯款結(jié)算方式時，對進(jìn)口商的付款能力存有疑慮時，可以選擇此產(chǎn)品進(jìn)行交易；
開證行或進(jìn)口商所處國家和地區(qū)政局動蕩、存在外匯管制風(fēng)險時，可通過保險后出口押匯有效規(guī)避國家風(fēng)險。
產(chǎn)品概述
為解決您（出口商）的出口退稅款不能及時到賬而出現(xiàn)短期資金困難的問題，中信銀行在對您的出口退稅賬戶進(jìn)行托管的前提下，向您提供以應(yīng)收出口退稅款作為還款保證的短期流動資金貸款。此項業(yè)務(wù)稱為出口退稅賬戶托管貸款。
根據(jù)我國退稅形勢的變化，對符合條件的客戶還可以辦理出口退稅前置貸款業(yè)務(wù)，是指由您向我行提供當(dāng)?shù)貒惥謱δ牙U交的增值稅發(fā)票進(jìn)行認(rèn)證的《認(rèn)證結(jié)果通知書》及國稅局確認(rèn)的內(nèi)貿(mào)業(yè)務(wù)增值稅進(jìn)項和銷項抵扣申報表后，我行即按一定比例向您提供出口退稅貸款。此項業(yè)務(wù)稱為出口退稅賬戶托管前置貸款。
中信銀行是國內(nèi)第一家開展出口退稅賬戶托管貸款及前置貸款的商業(yè)銀行，業(yè)務(wù)經(jīng)驗豐富、操作流程簡便，希望為您的出口退稅提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
產(chǎn)品特點
- 辦理該業(yè)務(wù)后，出口退稅賬戶不得查封、凍結(jié)，保障了您的退稅權(quán)益；
- 貸款手續(xù)簡單，您無需提供其他擔(dān)保；
- 您可向中信銀行申請額度，隨借隨還，減少財務(wù)費(fèi)用。
業(yè)務(wù)流程
- 您在中信銀行開立出口退稅專戶，簽署《出口退稅賬戶托管貸款銀企合作協(xié)議》；
- 辦理出口退稅賬戶托管貸款，您需向中信銀行提交出口銷售增值稅專用發(fā)票及增值稅稅收繳款書等材料；
- 辦理前置貸款，您需向中信銀行提交當(dāng)?shù)貒惥謱δ牙U交的增值稅發(fā)票進(jìn)行認(rèn)證的《認(rèn)證結(jié)果通知書》及國稅局確認(rèn)的內(nèi)貿(mào)業(yè)務(wù)增值稅進(jìn)項和銷項抵扣申報表；
- 中信銀行根據(jù)上述資料和您的出口情況核定退稅貸款金額；
- 中信銀行向您發(fā)放出口退稅賬戶托管貸款或前置貸款；
- 國稅局將退稅款轉(zhuǎn)入您的出口退稅賬戶，中信銀行將退稅款首先用于償還退稅貸款本息。
辦理指南
- 您需向中信銀行出具承諾函，承諾退稅專戶的惟一性；
- 貸款金額原則上不超過客戶應(yīng)退未退稅款的90%，貸款期限根據(jù)國家具體退稅情況確定，貸款利率為同檔次人民幣流動資金貸款利率。
適用范圍
- 您已辦理貨物出口手續(xù)，形成了應(yīng)收退稅款項；
- 因國家或地方出口退稅規(guī)模有限，造成您退稅時滯進(jìn)而影響資金周轉(zhuǎn)；
- 貨物出口后，退稅單據(jù)流轉(zhuǎn)時間長，國稅局審核退稅速度慢（適用于退稅前置貸款）。
產(chǎn)品概述
您作為出口商在出口合同簽訂后、貨物出運(yùn)前，組織出口貨物生產(chǎn)和流通過程中，為解決生產(chǎn)、加工或采購過程中的臨時性資金短缺，向中信銀行申請的短期貿(mào)易融資，也稱"裝船前融資"。
打包貸款按結(jié)算方式可分為：以信用證為結(jié)算方式的信用證打包貸款和以托收、匯款為結(jié)算方式的非信用證打包貸款。
產(chǎn)品特點
- 可減輕您的資金周轉(zhuǎn)壓力。使您在辦理出口備貨、備料、加工或采購等過程中獲得短期周轉(zhuǎn)資金，從而使出口合同得以順利履行；
- 把握貿(mào)易機(jī)會。在您自身資金緊缺而又無法爭取到預(yù)付貨款的支付條件時，幫助您順利開展業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)流程
- 您需向中信銀行提交《出口打包貸款申請書》，并提供我行所需其他相關(guān)材料（如出口合同、國內(nèi)購銷合同、以您為受益人的信用證正本、必要的出口批文或許可證等）；
- 您與中信銀行簽訂《出口打包貸款合同》，同時簽訂《擔(dān)保合同》（若有）；
- 中信銀行對申請進(jìn)行審核批準(zhǔn)后，向您發(fā)放打包貸款；
- 您在發(fā)貨出運(yùn)后，應(yīng)及時將相關(guān)單據(jù)交我行；
- 進(jìn)口商銀行或進(jìn)口商到期向我行付款或經(jīng)我行付款，我行將收匯款首先償還我行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，余款（如有）支付給出口商。
辦理指南
- 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度；
- 如您申請的是信用證項下打包貸款，您還應(yīng)向我行提供以您為受益人的真實有效的信用證正本及通知書，并且信用證中沒有不利于您安全收匯的軟條款。申請打包貸款后，信用證正本和修改（如有）須留存我行；
- 在打包貸款融資期內(nèi)，您接受信用證修改前必須事先征得我行同意；
- 出口收匯必須經(jīng)由我行，出口收匯款須作為打包貸款的第一還款來源；
- 打包貸款作為一種貿(mào)易融資，必須具有真實貿(mào)易背景。
適用范圍
您作為出口商，在辦理出口備貨、備料、加工或采購過程中出現(xiàn)資金緊缺時，可采用打包貸款以緩解資金周轉(zhuǎn)壓力等問題。
產(chǎn)品概述
中信銀行以我行認(rèn)可的其他銀行（境外金融機(jī)構(gòu)）開具的保函/備用信用證（以下均簡稱"備證"）作擔(dān)保，向您（在華外商投資企業(yè)）發(fā)放人民幣貸款。
中信銀行的代理行網(wǎng)絡(luò)遍布全球100多個國家或地區(qū)的近2000家銀行，并與各國主流銀行均建立了密切的合作關(guān)系，能夠充分滿足您的業(yè)務(wù)需求。值得一提的是，中信銀行與中信嘉華銀行在互開備證、辦理備證擔(dān)保貸款或融資性對外擔(dān)保業(yè)務(wù)方面，合作時間長，操作標(biāo)準(zhǔn)化，手續(xù)簡便，能夠為您提供更便利、快捷的服務(wù)。
產(chǎn)品特點
- 如您在中信銀行無授信額度，憑我行認(rèn)可的備證作擔(dān)保，也可獲得的融資支持；
- 隨市場形勢變化，采用本業(yè)務(wù)向中信銀行融資可能比向外資銀行融資成本更低。
業(yè)務(wù)流程
- 開證行開立以中信銀行為受益人的保函/備證。中信銀行在收到保函/備證后，核實其真實性并扣減開證行在中信銀行的授信額度；
- 中信銀行向您（借款人）發(fā)放總金額（包括本金、利息和費(fèi)用等）不超過保函/備證金額的貸款；
- 到期時，您應(yīng)將貸款歸還中信銀行；
- 如中信銀行未能按時收回貸款，將向開證行索償。
辦理指南
- 您（借款人）必須是資本金已按期足額到位且未減資、撤資的在中國境內(nèi)設(shè)立的外商投資企業(yè)；
- 以中信銀行為受益人的保函/備證應(yīng)是無條件、不可撤銷的、對您的債務(wù)本金、利息、費(fèi)用承擔(dān)連帶責(zé)任的書面擔(dān)保。
適用范圍
- 您作為境外母公司的境內(nèi)子公司或關(guān)聯(lián)公司，經(jīng)營時間不長，不易從境內(nèi)銀行直接得到貸款支持，而境外母公司的往來銀行受我國外匯管理限制，也無法向您提供貸款。通過本業(yè)務(wù)，可采用開立保函/備證作為擔(dān)保的方式，由中信銀行向您提供融資支持；
- 您從中信銀行融資的成本低于從境內(nèi)外資銀行分行或境外銀行融資的成本時。
產(chǎn)品概述
在您（出口商）選擇電匯（TT匯款）作為結(jié)算方式時，根據(jù)您的申請，中信銀行在核定的授信限額內(nèi)為您的出口應(yīng)收賬款提供資金融通。國際貿(mào)易匯款項下出口應(yīng)收款融資是一種有追索權(quán)的短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。
產(chǎn)品特點
- 變現(xiàn)未到期的應(yīng)收賬款，減少您的資金占壓，加快資金周轉(zhuǎn)，協(xié)助您把握市場先機(jī)；
- 優(yōu)化財務(wù)報表。能將未到期的應(yīng)收賬款剝離。
業(yè)務(wù)流程
- 您與中信銀行簽訂《國際貿(mào)易匯款項下出口應(yīng)收款業(yè)務(wù)融資協(xié)議書》及《擔(dān)保合同》（如有）；
- 您向中信銀行提交出口收匯相關(guān)單據(jù)；
- 您向中信銀行提交《國際貿(mào)易匯款項下出口應(yīng)收款業(yè)務(wù)融資申請書》；
- 中信銀行對申請審核批準(zhǔn)后，向您發(fā)放融資款；
- 付款人到期將款項匯入您在中信銀行開立的賬戶，我行將收匯款首先償還我行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，余款（如有）支付給您。
辦理指南
- 您需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度；
- 應(yīng)具備真實貿(mào)易背景，且您應(yīng)選擇長期穩(wěn)定、無不良付款記錄的國外進(jìn)口商作為您的合作伙伴；
- 在您（出口商）向中信銀行轉(zhuǎn)讓出口應(yīng)收賬款當(dāng)日，出口應(yīng)收賬款應(yīng)歸您所有并且不存在擔(dān)保、第三方權(quán)益或第三方索賠；
- 您需向我行書面承諾您在我行的賬號為相應(yīng)收匯惟一賬號；
- 如您已投保出口信用保險，應(yīng)將有關(guān)保險賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓我行，參照保險后出口押匯產(chǎn)品辦理。
適用范圍
- 在您選擇TT匯款方式結(jié)算，貨物出口后收到貨款前，需要資金支持業(yè)務(wù)發(fā)展時，可選擇本產(chǎn)品；
- TT匯款項下出口，未投保出口信用保險。
產(chǎn)品概述
如您（進(jìn)口商）選擇電匯（TT匯款）作為結(jié)算方式，在進(jìn)口貨物到港后，您須向境外出口商付款時，根據(jù)您的申請要求，中信銀行在核定的授信限額內(nèi)，為您墊付貨款給境外出口商。您得以及時提貨、銷售貨物、回籠款項。融資到期時，您將本息償還中信銀行。國際貿(mào)易匯款項下進(jìn)口應(yīng)付款融資是一種有追索權(quán)的短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。
產(chǎn)品特點
- 減少資金占壓。進(jìn)口商可利用銀行資金進(jìn)口和銷售貨物，銷售貨物的回款用來償還貸款，不占壓任何自有資金即可完成貿(mào)易、賺取利潤；
- 緩解資金周轉(zhuǎn)困難。及時贖單提貨，減少貨物滯港費(fèi)用，同時維護(hù)良好商譽(yù)；
- 把握市場先機(jī)。進(jìn)口商在無法立即支付貨款的情況下也可及時取得物權(quán)單據(jù)、提貨、轉(zhuǎn)賣，從而搶占市場先機(jī)；
- 提高議價能力。簽訂進(jìn)口合同階段，進(jìn)口商可將對外付款期限由遠(yuǎn)期改為即期，或縮短遠(yuǎn)期付款期限，以提高對國外出口商的議價能力。
業(yè)務(wù)流程
- 您與中信銀行簽訂《國際貿(mào)易匯款項下進(jìn)口應(yīng)付款業(yè)務(wù)融資協(xié)議書》及《擔(dān)保合同》（如有）；
- 您向中信銀行提交全套進(jìn)口付匯手續(xù)單據(jù)；
- 您向中信銀行提交《國際貿(mào)易匯款項下進(jìn)口應(yīng)付款業(yè)務(wù)融資申請書》；
- 中信銀行審核后，為您墊付貨款給境外出口商；
- 押匯到期時，您需向中信銀行還清融資本息。
辦理指南
- 您需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度；
- 應(yīng)具備真實貿(mào)易背景，且您應(yīng)選擇長期穩(wěn)定、無不良供貨記錄的國外出口商作為您的合作伙伴；
- 融資期限一般與進(jìn)口貨物轉(zhuǎn)賣或生產(chǎn)產(chǎn)品銷售的期限相匹配，并以銷售回籠款項作為融資的主要還款來源。
適用范圍
在您選擇TT匯款方式結(jié)算，需要向境外出口商支付貨款時遇資金周轉(zhuǎn)困難，可選擇國際貿(mào)易匯款項下進(jìn)口應(yīng)付款融資。
產(chǎn)品概述
融資性對外擔(dān)保是指中信銀行應(yīng)您（中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)）的申請出具擔(dān)保，向境外機(jī)構(gòu)或境內(nèi)的外資金融機(jī)構(gòu)（受益人）承諾，當(dāng)被擔(dān)保人（您的境外投資企業(yè)）未按有關(guān)合同償還債務(wù)時，由中信銀行償還此擔(dān)保項下的債務(wù)。
中信銀行的代理行網(wǎng)絡(luò)遍布全球100多個國家或地區(qū)的近2000家銀行，并與各國主流銀行均建立了密切的合作關(guān)系，能夠充分滿足您的業(yè)務(wù)需求。值得一提的是，中信銀行與中信嘉華銀行在融資性對外擔(dān)保業(yè)務(wù)方面，合作時間長，操作標(biāo)準(zhǔn)化，手續(xù)簡便，能夠為您提供更便利、快捷的服務(wù)。
產(chǎn)品特點
- 有力支持您參與國際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作和競爭，為您的國際投資提供便利；
- 有效解決您的境外投資企業(yè)在當(dāng)?shù)厝谫Y難的問題；
- 減輕繳納保證金引起的資金占用；
- 以中信銀行信用為擔(dān)保，受益人（發(fā)放融資的機(jī)構(gòu)）更易接受。
業(yè)務(wù)流程
- 您需提交《融資性對外擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書》，并注明被擔(dān)保人的基本信息、貸款幣種、金額、貸款合同號等信息。您同時需提供被擔(dān)保人的境外注冊證明文件、與您的關(guān)聯(lián)關(guān)系證明文件、被擔(dān)保人與受益人簽訂的主債務(wù)合同或意向書等文件；
- 經(jīng)中信銀行審核后，對受益人開出融資性保函或備用信用證作為擔(dān)保；
- 受益人在收到中信銀行的擔(dān)保文件后，向被擔(dān)保人釋放該合同項下的貸款款項；
- 貸款到期后，被擔(dān)保人應(yīng)及時向受益人還款；
- 如被擔(dān)保人未能及時向受益人還款，中信銀行收到受益人發(fā)出的索償要求后，經(jīng)審核索償條件成立，中信銀行將承擔(dān)付款責(zé)任。
辦理指南
- 被擔(dān)保人僅限于您（中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)）在境外合法注冊的全資附屬企業(yè)和參股企業(yè)；
- 被擔(dān)保人近三年不得連續(xù)虧損;
- 您在中信銀行已有開立保函/備用信用證所需的授信額度或您向我行繳納保證金；
- 中信銀行可以為您提供即/遠(yuǎn)期結(jié)匯、即/遠(yuǎn)期外匯買賣等外匯資金服務(wù)，協(xié)助您有效規(guī)避匯率風(fēng)險。
適用范圍
- 為有力支持國內(nèi)"走出去"企業(yè)，外匯管理局于2005年進(jìn)一步簡化了境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保的管理方式。此產(chǎn)品為"走出去"企業(yè)的國際化發(fā)展提供了有力支持；
- 您的境外投資企業(yè)因業(yè)務(wù)發(fā)展出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，因境外金融機(jī)構(gòu)對母公司情況不了解，較難為其提供貸款支持時，您可采用融資性對外擔(dān)保的方式，用銀行信用代替商業(yè)信用，使您的境外投資企業(yè)更易獲得資金支持。
產(chǎn)品概述
提貨擔(dān)保是當(dāng)進(jìn)口貨物早于貨運(yùn)單據(jù)抵達(dá)港口時，中信銀行向您（進(jìn)口商）出具的、用于您向船公司辦理提貨手續(xù)的書面擔(dān)保。提貨擔(dān)保主要適應(yīng)于海運(yùn)航程較短、貨物早于單據(jù)到達(dá)的近洋貿(mào)易。
產(chǎn)品特點
- 可使您及時提貨，避免壓倉，減少貨物滯留碼頭的倉儲費(fèi)用；
- 及早提貨、生產(chǎn)、銷售，可加速資金周轉(zhuǎn)，改善現(xiàn)金流；
- 使您避免因貨物市場行情及品質(zhì)發(fā)生變化而遭受損失；
- 可在未支付進(jìn)口貨款的情況下就利用我行擔(dān)保先行提貨、報關(guān)、銷售和取得銷售收入，有利于減少資金占壓。
業(yè)務(wù)流程
- 您向中信銀行提交《提貨擔(dān)保申請書》及相關(guān)材料（包括到貨通知、提單傳真件、副本發(fā)票等）；
- 中信銀行對您提交的相關(guān)材料進(jìn)行審核，通過后出具提貨擔(dān)保書或在船公司的提貨擔(dān)保書上簽字、蓋章后交由您，以便辦理提貨手續(xù)；
- 收到正本單據(jù)后，您應(yīng)以正本提單向船公司換回我行出具的提貨擔(dān)保書，并交還我行予以注銷。
辦理指南
- 辦理提貨擔(dān)保的基本前提是：a.以信用證為結(jié)算方式；b.運(yùn)輸方式為海運(yùn)；c.信用證要求向我行（開證行）提交全套海運(yùn)提單；
- 您需向我行書面承諾，當(dāng)單據(jù)到達(dá)后，無論有無不符點，均不提出拒付貨款或拒絕承兌的要求；
- 申請?zhí)嶝洆?dān)保，將占用您在中信銀行的授信額度。如您的額度不足，或沒有授信額度，必須交納一定金額的保證金。
適用范圍
- 一般在近洋貿(mào)易中，貨物到港時間往往比單據(jù)到達(dá)時間早，為避免高額的滯港、倉儲費(fèi)，及保證您的生產(chǎn)銷售，您應(yīng)選擇提貨擔(dān)保解決此問題;
- 進(jìn)口商品行情看漲。
產(chǎn)品概述
福費(fèi)廷即出口應(yīng)收賬款的無追索權(quán)買斷，是中信銀行向您（出口商）無追索權(quán)地買斷貿(mào)易項下未到期債權(quán)的一種貿(mào)易融資方式。通常該債權(quán)已由金融機(jī)構(gòu)承兌、承諾付款或保付。
產(chǎn)品特點
- 有效規(guī)避風(fēng)險。遠(yuǎn)期收款可能產(chǎn)生國家風(fēng)險、買方信用風(fēng)險、利率及匯率風(fēng)險等，福費(fèi)廷可有效規(guī)避以上各類風(fēng)險；
- 增加貿(mào)易機(jī)會。您可以采用延期付款的條件增強(qiáng)市場競爭力，也有利于您開辟高風(fēng)險地區(qū)的對外貿(mào)易；
- 手續(xù)簡便、不占額度。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)不占用您在中信銀行的授信額度；
- 政策優(yōu)勢。根據(jù)外管政策，您在福費(fèi)廷融資后即可辦理收匯核銷和退稅手續(xù)，節(jié)約財務(wù)成本，改善現(xiàn)金流；
- 加速資金周轉(zhuǎn)、優(yōu)化財務(wù)報表。您可以減少應(yīng)收賬款，增加現(xiàn)金流量，避免資金占壓，同時節(jié)約應(yīng)收賬款管理成本。
業(yè)務(wù)流程
- 您作為出口商向中信銀行提出辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的申請，與中信銀行簽訂《福費(fèi)廷融資合同》；
- 您將進(jìn)口商/信用證要求的各類單據(jù)通過中信銀行審核后寄至進(jìn)口商銀行/開證行；
- 當(dāng)開證行向中信銀行發(fā)出承兌/承付電或進(jìn)口商所在地銀行在匯票上加簽保付/擔(dān)保后，您向中信銀行提交《福費(fèi)廷融資申請書》；
- 中信銀行審核并報價，您接受報價后，中信銀行無追索權(quán)地買斷由開證行承兌的遠(yuǎn)期匯票或由進(jìn)口商所在地銀行擔(dān)保/保付的遠(yuǎn)期匯票或本票；
- 中信銀行將貨款扣除利息和相應(yīng)的費(fèi)用后將款項凈額支付給您；
- 中信銀行出具出口收匯核銷專用聯(lián)，供您辦理出口收匯核銷和退稅。
辦理指南
- 辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的有關(guān)債權(quán)應(yīng)具有真實貿(mào)易背景，合法、真實、有效，未設(shè)立任何抵押、質(zhì)押；
- 選擇資信良好的開證行或承兌/保付銀行，有利于獲得優(yōu)惠的融資利率；
- 辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)后，您（出口商）需預(yù)留一份加蓋貴單位印章的涉外收入申報單在中信銀行，我行可為您代為填制。
適用范圍
- 您出于改善財務(wù)報表的要求，需將出口應(yīng)收賬款從資產(chǎn)負(fù)債表中徹底剔除；
- 在您的應(yīng)收賬款收回前遇到其他投資機(jī)會，且預(yù)期收益高于福費(fèi)廷全部費(fèi)用；
- 在您的應(yīng)收賬款收回前，您遇到資金周轉(zhuǎn)困難，且不愿接受帶追索權(quán)的融資形式或不愿占用您在我行的授信額度。
